Pensimo —
la solide

La fondation de placement investit dans des biens immobiliers résidentiels et commerciaux de valeur situés dans les agglomérations en Suisse. Elle réalise des investissements de moyenne importance.

Points clés Pensimo

3.2
mia.
CHF

d’actifs sous gestion

95’000
m²

de surfaces commerciales utiles

5’200

logements

Produits

Casareal Le groupe d’investissement pour des investissements moyens dans l’immobilier résidentiel situé dans les agglomérations en Suisse.

ProrealLe groupe d’investissement pour des investissements moyens dans les locaux commerciaux dans les centres économiques suisses.

Stratégie de placement

La stratégie de placement mise sur une large diversification du portefeuille immobilier. Les points névralgiques des investissements résidentiels sont les centres urbains de Zurich, Bâle, Genève et Lausanne. La fondation de placement Pensimo investit dans des locaux commerciaux situés principalement dans les centres économiques.

Pensimo se concentre sur un rendement fiable, qui s’appuie sur un potentiel de rentabilité stable et la meilleure plus-value possible du portefeuille immobilier.

Organisation

Fondation	1942 (Pensimo AG)
Forme juridique	Fondation de placement sur la base de la loi fédérale sur la prévoyance professionnelle (LPP)
Gestion de fonds	Pensimo Management SA, Zurich
Conseil de fondation	Ständerat Peter Hegglin (président), Othmar Stöckli (vice-président), Jürg Althaus, Françoise Bruderer Thom, Marianne Fassbind, Franz Landolt, Mariusz Platek, David Saxer, Fabio Strinati, Jürg Tobler
Commission d’investissement	Othmar Stöckli (président), Hervé Froidevaux, Astrid Heymann, Andreas Kressler, Nigel G. Volkart
Gestionnaire de mandat	Daniel Schürmann
Experts en estimation immobilière	Daniel Schneider, Nils Donner (JLL, Zurich), Stefan Meier, Ivan Anton (Wüest Partner, Zurich)
Surveillance	Commission de haute surveillance de la prévoyance professionnelle (CHS PP)
Organe de contrôle	Deloitte SA, Zurich
Compliance Officer	Thomas Brauchli (Schochauer AG, avocats à Saint-Gall)

Investisseurs

Pensionskasse der Eternit AG
Pensionskasse der Rigips AG
Pensionskasse der Fixit AG
Pensionskasse der Holcim
Holcim Pension Fund
Alters-, Invaliden- und Hinterbliebenenfonds der Kalkfabrik Netstal AG
Hilfsfonds der Kalkfabrik Netstal AG
Pensionskasse Vigier
HIAG Pensionskasse
Leica Pensionskasse
Pensionskasse JURA
Personalvorsorgeeinrichtung der landqart®
Pensionskasse Stadt Zürich
Luzerner Pensionskasse
GEMINI Fondation collective
Caisse de pensions Poste
IST Fondation d’investissement
Clariant-Pensionsstiftung
Caisse de pension de HG COMMERCIALE
Vorsorgeeinrichtung der St. Galler Kantonalbank
Pensionskasse Mitarbeiter P-Schweiz
Pensionskasse Alcatel-Lucent Schweiz AG
Pensionskasse Stadt Winterthur
Zuger Pensionskasse
Personalvorsorgekasse der Stadt Bern
Caisse de pension de la ville de Bienne
Pensionskasse Stadt Luzern
Pensionskasse der Stadt Olten
Pensionskasse der Stadt Langenthal
Pensionskasse der Stadt Aarau
Pensionskasse Graubünden
Kantonale Versicherungskasse Appenzell Innerrhoden
Caisse de pension du groupe C&A
Pensionskasse Uri
Pensionskasse der Marmoran Maxit AG
Orell Füssli Stiftung
Pensionskasse der Weidmann Unternehmen
Vorsorgestiftung der Scobag AG
Pensionskasse der Zuger Kantonalbank
Caisse de pension Veska
Personalvorsorgestiftung Matterhorn Gotthard Bahn
Personalvorsorgestiftung der MCH Group
Personalvorsorgestiftung der Albers Gruppe
Pensionskasse der Berner Versicherungs-Gruppe Genossenschaft
Personalvorsorgestiftung der Carbagas-Gruppe

Portefeuille Pensimo

Date de référence: 31.12.2023

189
Objets

comprend le portefeuille Pensimo — en 2 groupes d’investissement: ↓APe-Ca ↓APe-Pro

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Projets actuels

Basel, Oetlingerstrasse

In einen Kleinbasler Hinterhof stellt die Anlagestiftung Pensimo einen Bau, den man überall vermuten würde – nur nicht hier. Ein Modell, das nach Fortführung ruft.

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Sie werden Best Ager, Silver Ager oder auch Golden Ager genannt: die über 50-Jährigen.

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Interview / Neubau Birsfelden

tous les projets Pensimo

Pensimo produits de placement

Les deux groupes d’investissement Casareal et Proreal proposent des investissements dans des logements de luxe et des locaux commerciaux intéressants. Depuis 1942, la fondation de placement Pensimo sélectionne ses opportunités avec rigueur et accroît son portefeuille sur des bases solides.

Groupe d’investissement

Pensimo Casareal —
Accent sur le logement

Avec soin et dans une optique de croissance de la plus-value, le groupe d’investissement Casareal investit dans des logements construits et des projets de développement dans les agglomérations suisses.

2.6
mia. CHF

Actif total

2.06%

Rendement

2.58%

Rendement de distribution

22.9%

Suisse du Nord-Ouest

36.6%

Zurich

8.4%

Berne

4.6%

Suisse centrale

7.7%

Suisse orientale

17.2%

Région lémanique

2.7%

Suisse romande

2.2%

Suisse méridionale

31.4%	Grandes villes
37.8%	Agglomérations de grandes villes
12.5%	Villes moyennes
6.8%	Agglomérations de villes moyennes
8.0%	Petites villes
3.4%	Autres communes

Autres chiffres clés

Informations/chiffres clés au 31.12.2023

Nombre de parts 1'666’994
Valeur d’inventaire par part (ancienne distribution / CHF) 1'361

Actif total (mio. CHF) 2’622
Valeur marchande des biens (mio. CHF) 2’619
Actif net (mio. CHF) 2’329

Revenu locatif net (mio. CHF) 96
Résultat opérationnel (mio. CHF) 67
Revenu net (mio. CHF) 64

Distribution par part (%) 36
Rendement (%) 2.06
Rendement des fonds propres (ROE %) 2.01
Rendement de distribution (%) 5.58
Taux de distribution (ratio de distribution %) 94.07
Taux d’endettement (%) 5.88
Taux de vacance locative (%) 2.45
Marge opérationnelle (marge EBIT %) 76.31
Taux de charges d’exploitation (TERISA GAV %) 0.21
Taux de charges d’exploitation (TERISA NAV %) 0.24
---
Indice de référence : Immo-Index CAFP*
Tout l’immobilier suisse (%) 2.00
Immobilier suisse : logements (%) 2.43

* L’Immo-Index CAFP mesure la performance des groupes de placement immobilier à investissement direct de membres de la Conférence des Administrateurs de Fondations de Placement (CAFP). L’Immo-Index CAFP englobe actuellement 44 groupes d’investissement avec un actif total de CHF 71.7 milliards.

Groupe d’investissement

Pensimo Proreal —
Accent sur les locaux commerciaux

Le groupe d’investissement Proreal investit dans l’immobilier commercial dans les centres économiques de Suisse et les principaux marchés de bureaux, de sorte à obtenir des rendements conformes au marché et stables à long terme.

0.6
mia. CHF

Actif total

2.95%

Rendement

3.11%

Rendement de distribution

8.6%

Bâle

56.5%

Zurich

18.7%

Berne

10.0%

Région lémanique

6.2%

Reste de la Suisse

69.2%	Grandes villes
5.5%	Agglomérations de grandes villes
22.9%	Villes moyennes
2.4%	Autres communes

Autres chiffres clés

Informations/chiffres clés au 31.12.2023

Nombre de parts 379’485
Valeur d’inventaire par part (ancienne distribution / CHF 1'311

Actif total (mio. CHF) 617
Valeur marchande des biens (mio. CHF) 616
Actif net (mio. CHF) 613

Revenu locatif net (mio. CHF) 25
Résultat opérationnel (mio. CHF) 21
Revenu net (mio. CHF) 20

Distribution par part (%) 42
Rendement (%) 2.95
Rendement des fonds propres (ROE %) 2.86
Rendement de distribution (%) 3.11
Taux de distribution (ratio de distribution %) 79.57
Taux d’endettement (%) 13.53
Taux de vacance locative (%) 4.25
Marge opérationnelle (marge EBIT %) 84.56
Taux de charges d’exploitation (TERISA GAV %) 0.18
Taux de charges d’exploitation (TERISA NAV %) 0.21
---
Indice de référence : Immo-Index CAFP*
Tout l’immobilier suisse (%) 2.00
Immobilier suisse : commerces (%) 0.45

Évolution du rendement

2023
Casareal	Proreal
2.58	3.11	Rendement du distribution en %
2.06	2.95	Rendement en %

2022
Casareal	Proreal
2.56	3.10	Rendement du distribution en %
3.59	3.98	Rendement en %

2021
Casareal	Proreal
2.72	3.26	Rendement du distribution en %
4.35	3.97	Rendement en %

2020
Casareal	Proreal
3.05	3.43	Rendement du distribution en %
6.37	3.78	Rendement en %

2019
Casareal	Proreal
3.14	3.58	Rendement du distribution en %
6.41	5.23	Rendement en %

2018
Casareal	Proreal
3.23	3.63	Rendement du distribution en %
7.37	6.39	Rendement en %

2017
Casareal	Proreal
3.35	4.01	Rendement du distribution en %
7.88	6.03	Rendement en %

2016
Casareal	Proreal
3.49	4.08	Rendement du distribution en %
7.17	3.92	Rendement en %

2015
Casareal	Proreal
3.61	4.07	Rendement du distribution en %
8.32	5.97	Rendement en %

2014
Casareal	Proreal
3.76	4.13	Rendement du distribution en %
5.45	2.60	Rendement en %

2013
Casareal	Proreal
3.99	4.22	Rendement du distribution en %
7.27	7.53	Rendement en %

Valeurs d’inventaire intra-annuelles

31.12.2024
Casareal Valoren Nr. 2.048.819 ISIN CH00200488190	Proreal Valoren Nr. 2.048.822 ISIN CH0020488224
1'397.57	1'352.61	Valeur d'inventaire
1'425.52	1'379.66	Prix d'émission¹
1'369.62	1'325.56	Prix de rachat²

31.11.2024
Casareal Valoren Nr. 2.048.819 ISIN CH00200488190	Proreal Valoren Nr. 2.048.822 ISIN CH0020488224
1'394.57	1'349.11	Valeur d'inventaire
1'422.46	1'376.09	Prix d'émission¹
1'366.68	1'322.13	Prix de rachat²

31.10.2024
Casareal Valoren Nr. 2.048.819 ISIN CH00200488190	Proreal Valoren Nr. 2.048.822 ISIN CH0020488224
1'391.57	1'345.61	Valeur d'inventaire
1'419.40	1'372.52	Prix d'émission¹
1'363.74	1'318.70	Prix de rachat²

31.09.2024
Casareal Valoren Nr. 2.048.819 ISIN CH00200488190	Proreal Valoren Nr. 2.048.822 ISIN CH0020488224
1'388.57	1'342.11	Valeur d'inventaire
1'416.34	1'368.95	Prix d'émission¹
1'360.80	1'315.27	Prix de rachat²

31.08.2024
Casareal Valoren Nr. 2.048.819 ISIN CH00200488190	Proreal Valoren Nr. 2.048.822 ISIN CH0020488224
1'385.57	1'338.61	Valeur d'inventaire
1'413.28	1'365.38	Prix d'émission¹
1'357.66	1'311.84	Prix de rachat²

31.07.2024
Casareal Valoren Nr. 2.048.819 ISIN CH00200488190	Proreal Valoren Nr. 2.048.822 ISIN CH0020488224
1'382.57	1'335.11	Valeur d'inventaire
1'410.22	1'361.81	Prix d'émission¹
1'354.92	1'308.41	Prix de rachat²

31.06.2024
Casareal Valoren Nr. 2.048.819 ISIN CH00200488190	Proreal Valoren Nr. 2.048.822 ISIN CH0020488224
1'279.57	1'331.61	Valeur d'inventaire
1'407.16	1'358.24	Prix d'émission¹
1'351.98	1'304.98	Prix de rachat²

31.05.2024
Casareal Valoren Nr. 2.048.819 ISIN CH00200488190	Proreal Valoren Nr. 2.048.822 ISIN CH0020488224
1'376.57	1'328.11	Valeur d'inventaire
1'404.10	1'354.67	Prix d'émission¹
1'349.04	1'301.55	Prix de rachat²

31.04.2024
Casareal Valoren Nr. 2.048.819 ISIN CH00200488190	Proreal Valoren Nr. 2.048.822 ISIN CH0020488224
1'373.57	1'324.61	Valeur d'inventaire
1'401.04	1'351.10	Prix d'émission¹
1'346.10	1'298.12	Prix de rachat²

31.03.2024
Casareal Valoren Nr. 2.048.819 ISIN CH00200488190	Proreal Valoren Nr. 2.048.822 ISIN CH0020488224
1'370.57	1'321.11	Valeur d'inventaire
1'297.98	1'347.53	Prix d'émission¹
1'343.16	1'294.69	Prix de rachat²

31.02.2024
Casareal Valoren Nr. 2.048.819 ISIN CH00200488190	Proreal Valoren Nr. 2.048.822 ISIN CH0020488224
1'367.57	1'317.61	Valeur d'inventaire
1'394.92	1'343.96	Prix d'émission¹
1'340.22	1'291.26	Prix de rachat²

31.01.2024
Casareal Valoren Nr. 2.048.819 ISIN CH00200488190	Proreal Valoren Nr. 2.048.822 ISIN CH0020488224
1'364.57	1'314.11	Valeur d'inventaire
1'391.86	1'340.39	Prix d'émission¹
1'337.28	1'287.83	Prix de rachat²

31.12.2023
Casareal Valoren Nr. 2.048.819 ISIN CH00200488190	Proreal Valoren Nr. 2.048.822 ISIN CH0020488224
1'361.57	1'310.61	Valeur d'inventaire
1'388.80	1'336.82	Prix d'émission¹
1'334.34	1'284.40	Prix de rachat²

Commission d’émission au bénéfice de l’actif investi : max. 2%
Commission de rachat en faveur de l’actif investi : max. 2%

La révision pour des comptes annuels 2024 n'a pas encore eu lieu. Toutes les valeurs sont soumises à l'approbation des comptes annuels par l'assemblée générale comptes annuels par l'assemblée des investisseurs le 22 janvier 2025.